又见“能力不够”不予核准任职资格，这家农信社一拟任理事被监管否决，年内至少12起类似案例

财联社8月2日讯（记者 彭科峰）每年各家银行机构上报的高管人选变动数以千计，但总是还会有不合格人选被推荐上去。近日，国家金融监督管理总局鹤壁监管分局发文称，经过审查，不予核准赵红英淇县农村信用合作联社理事任职资格。

财联社记者梳理发现，今年以来至少有12名银行业高管因为任职资格未获批而不得不和“金领”工作说再见。

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“金融机构被推荐的高管人选未被监管部门认可，并且直接指出是因为个人能力不够，这还是较为少见的。”某券商银行业分析师向财联社记者表示，一般来看，这种情况多存在农信社、农商行等中小银行机构。

一农信社拟任理事因“条件不具备”被监管婉拒

国家金融监督管理总局鹤壁监管分局在文件中指出，经考察谈话，赵红英在专业知识、履职能力方面不具备担任拟任职务的条件，不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款、第一百零五条第三款等相关规定。因此，不予核准赵红英淇县农村信用合作联社理事任职资格。

财联社记者还注意到，在拒绝赵红英担任理事的同时，监管部门同日还批准了淇县农村信用合作联社推荐的另一名理事王光社的任职资格。这也说明监管部门绝非对淇县农村信用合作联社推荐的理事人选一概拒之门外，完全依靠规则行事。

年内至少12家银行机构推荐人选被否

财联社记者梳理公开信息发现，今年以来至少有12家银行推荐的董事、高管因能力不具备或不符合相关规定，被监管部门否决。

比如，5月9日，辽宁银保监局葫芦岛分局公布一则批复表示，不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格，但未曾说明具体原因。

从公开信息来看，因为不具备拟任职务所需的相关知识、经验及能力，年内有多名高管因此被否，这些人包括万宁金谷村镇银行行长助理周少宇、青海兴海农商行董事会秘书胡兴隆、宜阳兴福村镇银行董事赵敏峰，本次被否的赵红英同样也是因为这一原因所致。

还有银行高管也因任职年限不符合要求资格被否。例如，因任职不符合五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行理事职责的工作经历和履行对金融机构的忠实与勤勉义务的规定，延安银保监分局不予核准李建军黄龙县农村信用合作联社理事任职资格。

也有人被否决的原因比较少见，比如，因为不具有良好的经济、金融从业记录的条件，孙德育蒙商银行通辽分行行长的任职资格未被核准；乌海银保监分局不予核准郝孚乌海市海勃湾黄河村镇银行董事任职资格，理由为其不具备个人及家庭财务稳健的拟任条件。

还有人因“工作太忙太多”被监管部门否决。比如，陈曼秋浙江平阳浦发村镇银行董事的任职资格不予核准，主要是因“身兼数职，工作繁忙”，温州银保监分局在批复中指出，陈曼秋存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。

今年也有银行股东资格被监管部门否决

值得注意的是，大众往往关注那些被监管部门否决的银行高管，但实际上监管部门对于银行机构的股东也有相关要求，因此银行股东也不是“谁相当就能当”。比如，2020年5月，内蒙古呼和浩特金谷农商银行关于审核持股5%以上企业法人股东资格的请示就未获核准，而该股东为内蒙古裕丰房地产开发公司，属于房地产企业。

另外，2021年12月，海南银保监局发布公告，中国铁路投资有限公司不符合条件，决定不予核准海南银行股权变更，这导致央企股东增持失败。当时这一新闻就曾经引发舆论广泛关注。

而从今年监管部门发布的信息来看，财联社记者只找到了一则银行股东被否决的案例。7月28日，国家金融监督管理总局浙江监管局发布信息，浙江淳安农村商业银行股份有限公司股权的拟受让方淳安县青溪新城建设投资发展有限公司不符合现有规定的股东条件，不予许可淳安县青溪新城建设投资发展有限公司受让银行股权的事项。

“银行是特许经营的行业，监管部门对于高管、股东等资格都有明确的要求。未来对这些‘关键少数’的审批可能会越来越严。”上述分析师表示。

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